Funktionsweise

CS.I verarbeitet grenzüberschreitende SEPA-Zahlungen von und an – vornehmlich österreichische – CS.I-Teilnehmerbanken. Vereinfacht kann der Ablauf der Auftragsverarbeitung in 5 Schritten dargestellt werden:

1.    Anlieferung von Zahlungen

CS.I-Teilnehmerbanken liefern ihre Zahlungen, die für das europäische Ausland bestimmt sind, in Dateien an CS.I. In diesem ersten Schritt werden die angelieferten Zahlungen von CS.I bereits inhaltlich auf ihre Korrektheit geprüft. Gleichermaßen liefern ausländische Partnersysteme Zahlungen, die an österreichische Empfänger(-Banken) gerichtet sind, an CS.I.

2.    Summenbildung zu bestimmten Zeitpunkten

Zu mehreren bestimmten Zeitpunkten pro Tag wird für jede CS.I-Teilnehmerbank eine Summe über alle angelieferten Einzelzahlungen errechnet. Diese Summe stellt die Zahlungsverpflichtung für die bezogene Bank dar.

3.    Besicherung und geldliche Verrechnung (Settlement)

Der unter Schritt 2 errechnete Betrag wird auf Wertpapierkonten bei der OeNB besichert bzw. von Girokonten bei der Notenbank eingezogen, um hierdurch vor der Weiterleitung der Zahlungen zu gewährleisten, dass alle Zahlungen liquiditätsmäßig gedeckt sind.

4.    Weiterleitung ins Ausland

Nachdem unter Schritt 3 die bezogene Bank ihrer Zahlungsverpflichtung nachgekommen ist, können die eingereichten Zahlungsaufträge ins europäische Ausland zu einem Partnersystem (STEP2 oder Kooperationspartner der OeNB) weitergeleitet werden. Diese Weiterleitung erfolgt wiederum in Form von Dateien je Zielsystem.

5.    Zahlungsausgleich mit dem ausländischen Zielsystem

Nach der Weiterleitung der Einzelzahlungsaufträge wird die betragsmäßige Summe aller weitergeleiteten Zahlungen mit dem Zielsystem in Zentralbankgeld ausgeglichen.

Im Gegenzug ermöglicht CS.I den teilnehmenden Banken auch eine umfassende Erreichbarkeit für Zahlungen, die im europäischen Ausland initiiert wurden und an österreichische Empfänger gerichtet sind.