DATA - Aggregierte Eigenmittel und Eigenmittelerfordernisse der in Österreich meldepflichtigen Kreditinstitutsgruppen und Einzelkreditinstitute<sup>1</sup>

Aggregierte Eigenmittel und Eigenmittelerfordernisse der in Österreich meldepflichtigen Kreditinstitutsgruppen und Einzelkreditinstitute¹
Periodenendstand	Q4 24	Q1 25	Q2 25	Q3 25	Q4 25

	in Mio EUR

Eigenmittel	118.589,99	119.372,28	124.881,61	124.329,91	127.794,93
Kernkapital (T1)	106.350,09	106.608,08	112.418,65	111.416,21	115.304,00
Hartes Kernkapital (CET1)	100.277,47	100.689,26	105.532,73	104.891,81	108.719,09
Zusätzliches Kernkapital	6.072,62	5.918,82	6.885,92	6.524,41	6.584,91
Ergänzungskapital (T2)	12.239,90	12.764,20	12.462,96	12.913,70	12.490,94



Gesamtrisikobetrag	561.283,71	566.144,37	568.920,47	570.637,12	571.256,86
Anpassung an die Untergrenze³	x	0,00	0,00	0,00	0,00
Gesamtrisikobetrag vor Anwendung der Untergrenze³	x	566.144,37	568.920,47	570.637,12	571.256,86
Risikogewichtete Positionsbeträge für das Kredit-, das Gegenparteiausfall- und das Verwässerungsrisiko sowie Vorleistungen	474.924,35	477.459,79	481.030,21	483.221,26	480.477,76
Risikopositionsbetrag für Abwicklungs- und Lieferrisiken	18,78	23,61	27,77	22,46	23,26
Gesamtrisikobetrag für den Geschäftsbereich, für den ein Marktrisiko besteht⁴	17.222,37	17.839,33	17.085,01	16.745,09	17.318,65
Gesamtrisikobetrag für operationelle Risiken	62.486,70	68.342,37	68.316,11	68.337,63	70.221,65
Zusätzlicher Risikopositionsbetrag aufgrund fixer Gemeinkosten²	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
Gesamtrisikobetrag aufgrund Anpassung der Kreditbewertung	1.225,69	1.621,63	1.595,56	1.381,90	1.361,56
Gesamtrisikobetrag in Bezug auf Großkredite im Handelsbuch	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
Sonstige Risikopositionsbeträge	5.405,82	857,63	865,81	928,76	1.853,98



Harte Kernkapitalquote (CET1)	17,87	17,79	18,55	18,38	19,03
Kernkapitalquote (T1)	18,95	18,83	19,76	19,52	20,18
Gesamtkapitalquote	21,13	21,09	21,95	21,79	22,37

Quelle: OeNB.

Durch das Inkrafttreten der CRR III ab 01.01.2025 kam es zu Änderungen in der Methodologie der dargestellten Gesamtrisikobeträge. Hierzu zählen unter anderem Änderungen bei den Risikogewichten im Standardansatz für das Kreditrisiko, Änderungen der Mindestausfallswahrscheinlichkeiten und -verlustquoten im internen Modellansatz für das Kreditrisiko, die Einführung des Output-Floors (Mindestkapitaluntergrenze) sowie ein neuer Ansatz im Operationellen Risiko.
¹ Zusammenführung von Meldedaten von konsolidierten Kreditinstitutsgruppen und von unkonsolidierten Einzelkreditinstituten unter Berücksichtigung von Verflechtungen aufgrund regulatorischer Konsolidierung.
² Risikopositionsbeträge von regulatorisch konsolidierten Wertpapierfirmen
³ Daten verfügbar ab Berichtstermin März 2025.
⁴ Diese Position war bis inklusive Berichtstermin Dezember 2024 "Gesamtrisikobetrag für Positions-, Fremdwährungs- und Warenpositionsrisiken" benannt.