DATA - Aggregierte Eigenmittel und Eigenmittelerfordernisse der in Österreich meldepflichtigen Kreditinstitutsgruppen und Einzelkreditinstitute<sup>1</sup>

Aggregierte Eigenmittel und Eigenmittelerfordernisse der in Österreich meldepflichtigen Kreditinstitutsgruppen und Einzelkreditinstitute¹
Periodenendstand	Q2 24	Q3 24	Q4 24	Q1 25	Q2 25

	in Mio EUR

Eigenmittel	115.285,91	115.000,66	118.589,99	119.372,28	124.881,61
Kernkapital (T1)	104.212,41	103.511,50	106.350,09	106.608,08	112.418,65
Hartes Kernkapital (CET1)	98.489,54	97.581,66	100.277,47	100.689,26	105.532,73
Zusätzliches Kernkapital	5.722,87	5.929,84	6.072,62	5.918,82	6.885,92
Ergänzungskapital (T2)	11.073,50	11.489,15	12.239,90	12.764,20	12.462,96



Gesamtrisikobetrag	556.103,38	558.281,07	561.283,71	566.144,37	568.920,47
Anpassung an die Untergrenze³	x	x	x	0,00	0,00
Gesamtrisikobetrag vor Anwendung der Untergrenze³	x	x	x	566.144,37	568.920,47
Risikogewichtete Positionsbeträge für das Kredit-, das Gegenparteiausfall- und das Verwässerungsrisiko sowie Vorleistungen	473.390,81	476.462,05	474.924,35	477.459,79	481.030,21
Risikopositionsbetrag für Abwicklungs- und Lieferrisiken	22,89	21,56	18,78	23,61	27,77
Gesamtrisikobetrag für den Geschäftsbereich, für den ein Marktrisiko besteht⁴	18.768,69	18.455,57	17.222,37	17.839,33	17.085,01
Gesamtrisikobetrag für operationelle Risiken	58.285,75	57.851,94	62.486,70	68.342,37	68.316,11
Zusätzlicher Risikopositionsbetrag aufgrund fixer Gemeinkosten²	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
Gesamtrisikobetrag aufgrund Anpassung der Kreditbewertung	1.295,03	1.285,46	1.225,69	1.621,63	1.595,56
Gesamtrisikobetrag in Bezug auf Großkredite im Handelsbuch	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
Sonstige Risikopositionsbeträge	4.340,21	4.204,48	5.405,82	857,63	865,81



Harte Kernkapitalquote (CET1)	17,71	17,48	17,87	17,79	18,55
Kernkapitalquote (T1)	18,74	18,54	18,95	18,83	19,76
Gesamtkapitalquote	20,73	20,60	21,13	21,09	21,95

Quelle: OeNB.

Durch das Inkrafttreten der CRR III ab 01.01.2025 kam es zu Änderungen in der Methodologie der dargestellten Gesamtrisikobeträge. Hierzu zählen unter anderem Änderungen bei den Risikogewichten im Standardansatz für das Kreditrisiko, Änderungen der Mindestausfallswahrscheinlichkeiten und -verlustquoten im internen Modellansatz für das Kreditrisiko, die Einführung des Output-Floors (Mindestkapitaluntergrenze) sowie ein neuer Ansatz im Operationellen Risiko.
¹ Zusammenführung von Meldedaten von konsolidierten Kreditinstitutsgruppen und von unkonsolidierten Einzelkreditinstituten unter Berücksichtigung von Verflechtungen aufgrund regulatorischer Konsolidierung.
² Risikopositionsbeträge von regulatorisch konsolidierten Wertpapierfirmen
³ Daten verfügbar ab Berichtstermin März 2025.
⁴ Diese Position war bis inklusive Berichtstermin Dezember 2024 "Gesamtrisikobetrag für Positions-, Fremdwährungs- und Warenpositionsrisiken" benannt.